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1億存款離奇蒸發(fā) 揭露銀行貼息存款的陷阱

http://www.dchiamo.cn   2014-12-26 19:07   中金網(wǎng)    【字號:  

  南京一位儲戶王炎存在中國銀行的1億存款離奇蒸發(fā),查詢得知錢被神秘地轉(zhuǎn)給了第三方。出了王炎之外,楊東和馬愛玲存入該銀行的200萬元和500萬元也被轉(zhuǎn)走了。

  儲戶1億存款離奇蒸發(fā)

  南京儲戶王炎于2013年6月、7月和2014年1月,他分三次在中國銀行(3.64, 0.07, 1.96%)的蘇州相城支行和昆山蓬朗支行柜面開卡存入2500萬、3600萬和4000萬,共計1.01億。

  今年7月,他到南京的ATM機上取款,顯示余額不足,發(fā)現(xiàn)賬戶上只有一百元了,1億存款離奇蒸發(fā)這是怎么回事?

  而另兩位儲戶,楊東于2014年2月22日存入中國銀行蓬朗支行200萬元,29分鐘后,錢被轉(zhuǎn)走;同樣29分鐘后,馬愛玲存到該支行的500萬元也被轉(zhuǎn)走。兩人接到蘇州公安局經(jīng)濟犯罪偵查支隊的電話后才得知巨款不翼而飛。

  王炎到銀行大廳查詢,發(fā)現(xiàn)錢被悄無聲息的轉(zhuǎn)到兩個陌生人的賬戶上了。銀行工作人員給王炎的建議是去起訴中國銀行。王炎不明白,自己的錢是在柜面存進去的,想拿回來還要起訴?

  公安部門已經(jīng)立案,江蘇省銀監(jiān)局、中國銀監(jiān)會已介入調(diào)查,事情的真相尚待進一步調(diào)查。而該行蓬朗支行的行長已經(jīng)投案自首,一樁發(fā)生在銀行系統(tǒng)內(nèi)部的金融案始露冰山一角。表示受害人可能不止這三位

  陷“貼息存款”騙局

  身居南京的王炎們?yōu)楹紊峤筮h,要將巨額資金存到蘇州市兩家支行?

  一年多前,王炎身邊的一位理財經(jīng)理給他介紹業(yè)務時說這兩家銀行為了吸儲,正展開“貼息存款”的業(yè)務,利率為15%,這么高的利率王炎心動了,而另外兩位儲戶也沒想太多,他們認為錢存銀行就是安全的。

  在存款當天,存款后,三人名下銀行卡馬上就收到了640萬、61萬和30萬利息的短信提示,都以為是銀行打來的利息。

  關于貼息存款,一位工作人員介紹。為了吸儲,銀行承諾給儲戶在國家規(guī)定利率以外更高的利息,以10萬元為例,定期存款一年利率為3.3%,利息即為3300元;為了吸儲,“貼息存款”中銀行私下給予儲戶6%的利率,但在存款單上利率仍為3.3%,而多出來的2700元利息銀行會悄悄打到儲戶卡上。

  直到2014年9月11日,所謂的“貼息存款”業(yè)務才被中國銀監(jiān)會、財政部和中國人民銀行[微博]聯(lián)合下文禁止。在《關于加強商業(yè)銀行存款偏離度管理有關事項的通知》中,列出的第一條違規(guī)手段,就是“違反規(guī)定、擅自提高存款利率或高套利率檔次的高息攬儲吸存”,即“貼息存款”。

  中國銀行蘇州分行工作人員陳偉雄堅決否認銀行有“貼息存款”業(yè)務,并說這是銀行違規(guī)員工自己詐騙儲戶的手段,“貼息存款”一經(jīng)查出,是要被銀監(jiān)會嚴懲的。

  值得一提的是,王炎三人當天存款后收到的貼息款不是中國銀行打出的,是被轉(zhuǎn)賬后不久,被轉(zhuǎn)入賬戶返還給他們的,不過短信沒有提示錢的來源信息。

  另外,在王炎轉(zhuǎn)賬的業(yè)務單據(jù)上竟有他本人的簽字,蘇州分行一位人員認為,銀行暫無法確定王炎與轉(zhuǎn)走存款的賬戶是否認識。言外之意是,如果認識,那么王炎可能和對方串通,試圖多套走銀行一個億。

  王炎對此推測表示不滿,并稱一定要弄個清楚,捍衛(wèi)存款更要捍衛(wèi)清白。他并不否認轉(zhuǎn)賬單上的字是“自己的簽字”。起初,他從警方獲知這一消息時也懵了,事后回憶,他懷疑這張經(jīng)他簽字的轉(zhuǎn)賬單就是在柜臺開卡時混在該項業(yè)務的眾多單據(jù)中一起簽了,“誰能想到銀行窗口遞出來的單子會有陷阱?”

  1億存款離奇蒸發(fā)的真相是什么?是銀行內(nèi)部員工違規(guī)操作,還是儲戶設套,公安部門和銀監(jiān)機構(gòu)已經(jīng)介入調(diào)查。

來源: 中金網(wǎng)  編輯: 溫視編輯

 

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